Cómo comprobar en cinco minutos si una empresa de inversión está autorizada

Un «chiringuito financiero» es una empresa que ofrece servicios de inversión sin estar autorizada. A menudo tiene una web impecable, un asesor simpático y un supuesto número de registro. Comprobarlo cuesta menos que una llamada de ventas. Estos pasos parten de las recomendaciones de la CNMV.

La comprobación paso a paso

1. Apunta los datos. Denominación social completa, marca comercial, dominio web, sede y número de registro.
2. Entra por tu cuenta en cnmv.es. No uses el enlace que te envíen.
3. Busca en los registros de entidades autorizadas. Comprueba qué servicios puede prestar.
4. Busca en «Advertencias al público» por el nombre o parte de él.
5. Comprueba los clones. Compara cada dato con los del registro, sobre todo el dominio.
6. Si dudas, llama. La CNMV indica el teléfono de atención al inversor 900 535 015. Confírmalo en su web.

Los errores más comunes

• «No aparece en las advertencias, así que es seguro.» Error. La CNMV advierte de que sus actividades podrían no haberse detectado todavía.
• «Está registrada en otro país.» Comprueba si puede ofrecer ese servicio en España.
• «Tiene un número de registro en su web.» Podría ser de otra entidad, suplantada.
• «Está inscrita en el Registro Mercantil.» Eso indica que existe una sociedad, no que pueda ofrecer inversiones.
• «Está autorizada para otra cosa.» Una licencia no da derecho a todos los servicios.

El caso de los clones

Algunos estafadores se hacen pasar por empresas reales, con su nombre y número, pero con otro dominio o teléfono. Si la empresa existe y te parece legítima, contacta por el canal que figura en el registro y pregunta si esa oferta es suya. No llames al número que te ha dado la persona que te contacta.

Otros supervisores

• Banco de España: bancos, préstamos y agentes de entidades de crédito.
• CNMV: servicios de inversión, fondos y valores.
• Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones: seguros y planes de pensiones.

Las advertencias de supervisores extranjeros se pueden consultar en la web de IOSCO, la organización internacional de reguladores de valores.

Señales que deben hacerte parar

• Te contactan sin que lo hayas pedido, por teléfono o por redes.
• Prometen una rentabilidad alta con poco riesgo.
• Te piden ingresar dinero en una cuenta de un particular o de otro país.
• Te solicitan instalar un programa de control remoto.
• Te piden pagar más para retirar tus ganancias.

Si ya has invertido

Intenta retirar lo que puedas sin añadir más dinero. Guarda las comunicaciones, avisa a tu banco, informa a la CNMV y presenta denuncia ante la Policía o el juzgado. Desconfía de quien te contacte luego prometiendo recuperar lo perdido a cambio de un pago.

Preguntas frecuentes

¿Estar autorizada garantiza mi inversión? No. Supervisar no significa garantizar resultados. Lee también qué cubren los fondos de garantía.

¿Valen estas comprobaciones para las criptomonedas? Empieza igualmente por los registros y advertencias. Las normas cambian, así que revísalas en la web oficial.